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《進場教戰》10萬元的投資選擇

本帖最後由 小報 於 2011-9-19 08:45 編輯 人民幣的吸引力在於它一直被低估,因此它只有上漲空間,是一個穩賺的投資。雖然中國政府每年只讓它上漲2-3%。圖為中國一家銀行工作人員正在成疊人民幣前數算美鈔。(法新社) ●這年頭投資不容易啊!美國經濟衰退,美股走跌,地產要死不活,債市杯弓蛇影,黃金已經是天價。在當前的環境下如何投資呢? 或許你會想,現金為王,那我不投資吧?不投資是個選擇,但不投資也有它的問題。不投資現金放那兒?放儲蓄帳戶仍得擔心銀行倒閉;放貨幣市場基金仍怕它價格波動。 像蓋茲、巴菲特這些有大錢的人,資金都已經做了投資安排,不可能全部撤退,只能跟著當前市場漲跌。但資產較少的人就很有彈性了。如果我手上有十萬美元資產,我覺得至少有下面幾個選擇: 一,購買美國財政部債券。這是純粹從保值角度出發的投資。市道艱難,能保值都要偷笑了。如果你認同這個思維,願意犧牲賺錢來換取資產不縮水,那麼財政部債券是保值的不二選擇。買美國國債比把現金放在銀行更安全。 當前一年內的財政部債券基本上是無報酬。但經過上個月的債信風波以及美國國會所達成的協議,美國國債在未來18個月內應該是沒有太大的動盪。即便有,如同債信事件所顯示,也未必是往壞的方向動盪。即便是往壞的方向動盪,只要持有至到期日,都只是茶壺內的風暴。 買國債的策略就是在買時間。一兩年後我們再看看市場狀況如何,那時候再來試圖做賺錢的投資。 二,兌換成瑞士法郎。瑞士法郎在上一波市場動盪中急速飆升,引來瑞士政府干預,為瑞士法郎與歐元的匯率設定了目標,這可能意味著瑞士法郎的升勢已經暫時結束。但做為一個保值的工具,瑞士法郎仍然是好的選擇。 三,兌換成人民幣。人民幣的吸引力在於它一直被低估,因此它只有上漲空間,沒有下跌空間,是一個穩賺的投資。雖然你賺不了多少錢-中國政府每年只讓它上漲2-3%-在當前市場形勢下有穩賺的機會都是非常寶貴的。 許多人擔心資金進出中國的問題,實際上要投資人民幣無須一定到中國境內。香港是一個中國投資與外國資金接軌、緩衝的一個理想地點,因為香港兼有西方的金融制度以及中國投資的參與機會。 在香港,個人投資者每天可以移動兩萬元人民幣。十萬美元分30天就可以兌入或兌出人民幣。除了微不足道的利息以外,當你一年後兌回美元,你就會發現你的美元數額多出了2-3%。 四,做短線的美股投資。當前美股的大趨勢是走跌的,但多數人又不敢做空頭,做多頭又受不了市場波動,如果非要做美股不可,唯一的選擇就是做短線。 短線投資的機會天天都有,因為股價天天有漲跌。即便是暴跌的股票,超售之後必然有反彈;這就是短線的機會。你必須看得很準,遵守一套系統,不過量投注,最重要不可戀戰。不必想每筆都賺錢;勝負一見分曉就退場。 假設我每筆交易額一萬元,每次賺賠最多控制在500元(單筆交易5%波動、10萬元總資產的0.5%波動),再假設我每星期才完成一買一賣,而且十輪買賣當中有四輪以虧損做結束,賺賠相抵等於只賺兩筆。那麼一年52周我應該平均有10.4輪是賺錢的,我一年的報酬率應該可以達到5.2%。 這個錢會賺得很辛苦,恐怕都不太夠工錢,但至少是一個可行之道。 五,搜尋高股息的穩健股票。這是癡人說夢嗎?不,我會給大家一些例子。雖然股價的下跌會侵蝕甚至完全抵消股息,但現在股價一般偏低,所以這個策略可行,長期而言更是非常可行。 眼前高股息的股票很多,但大部分是因為公司在經濟衰退中搖搖欲墜;這些我們不要。此一策略的關鍵是找到穩健、可以安然度過經濟衰退的公司。理想目標是本身沒啥問題的公司,只因大市下跌,把它們的股價也拉下,讓股息比例升高。我們趁機鎖定高股息。 別把你的目標侷限在經濟風暴中心之一的美國股市;它的機會較難找(但也不是沒有)。要把眼光投向全球範圍內你覺得有能力去參與的市場。華人投資朋友們除了美國股市以外大概就對中港台股票比較熟悉了,我來舉兩個例子: 港股匯豐銀行和中國銀行的股息現在都在5%上下,用當前價格買進,等於每年達到那麼多利息。是的,股價有可能在每日的波動中進一步縮水,但只要公司不倒閉,它遲早回到現在的水平,那麼你就保證有5%的利息。 關鍵問題是,匯豐銀行或中國銀行會在潛在的二次經濟衰退中倒閉嗎?不管你信不信,反正我相信這兩家銀行可以撐過去。 跟前面的每周短期交易相比較,買個股票坐享5%股息,絕對是比較省事的。 窮則要變;才有希望能變則通。投資策略也是如此。
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